Investir dans des startups non cotées présente de nombreux avantages pour les particuliers souhaitant diversifier leur portefeuille, soutenir des projets à impact et bénéficier d’un dispositif fiscal avantageux. Dans cet article, découvrez les principales motivations pour investir dans une start-up et comment vous pouvez le faire, notamment via le crowdfunding.
Investir facilement via le crowdfunding
Le crowdfunding, ou financement participatif, est une méthode de plus en plus populaire auprès des particuliers qui souhaitent investir dans des start-ups sans passer par les voies traditionnelles d’investissement, telles que le capital-risque ou l’investissement en fonds spécialisés. Voici les principaux avantages du crowdfunding.
Accéder à un large éventail de projets
Grâce aux plateformes de crowdfunding dédiées aux start-ups, les particuliers peuvent découvrir et soutenir des projets innovants qui correspondent à leurs attentes et à leur appétit pour le risque. Ces plateformes proposent généralement un large choix de secteurs d’activité, de niveaux de maturité et de formes juridiques (actions, obligations, prêts…).
Favoriser l’investissement responsable
Certaines plateformes de crowdfunding se spécialisent dans le financement de projets à impact environnemental, social ou éthique. En choisissant ce type de plateforme, vous pouvez non seulement investir dans des start-ups engagées, mais également contribuer à promouvoir une finance plus responsable et durable.
Rendre l’investissement accessible à tous
Le crowdfunding permet aux particuliers de devenir investisseurs en start-up, même pour des montants très modestes. Cette possibilité est attrayante pour les personnes désireuses de s’initier à ce type d’investissement ou souhaitant diversifier leur portefeuille sans engager des sommes trop importantes.
Diversifier ses placements et son portefeuille
Investir dans une start-up permet aux particuliers d’intégrer un nouvel actif à fort potentiel de rendement dans leur portefeuille financier. En général, les start-ups offrent des perspectives de croissance plus élevée que les entreprises traditionnelles, compte tenu de leur agilité, de leur modèle économique innovant et de l’énorme marché qu’elles ciblent souvent.
Potentiel de rentabilité élevé
En dépit du risque inhérent lié à l’investissement dans des sociétés non cotées, certaines start-ups sont capables de générer un retour sur investissement significatif suite à leur expansion et réussite commerciale. De nombreux investisseurs ont pu réaliser des gains faramineux lors de la sortie (vente ou IPO) d’une start-up dans laquelle ils avaient investi au début.
Diluer les risques
Le fait d’investir dans différentes start-ups permet également de diluer les risques de perte liés à un éventuel échec de l’une d’entre elles. Il est donc recommandé aux particuliers d’avoir une approche diversifiée en investissant dans plusieurs startups, notamment dans différents secteurs d’activité et stades de développement.
Soutenir des projets à impact
Investir dans une start-up, c’est contribuer au financement et à la réussite de projets qui peuvent avoir un impact considérable sur la société, l’environnement ou même la façon dont nous vivons.
Participer à l’innovation et à la croissance économique
En finançant des start-ups innovantes, les particuliers favorisent le développement de nouvelles technologies, services ou modèles économiques, souvent susceptibles de bouleverser les marchés traditionnels. De plus, ces jeunes entreprises contribuent à dynamiser l’économie grâce à la création d’emplois nouveaux et qualifiés.
S’engager pour des causes qui vous tiennent à cœur
Certaines start-ups se consacrent au développement de solutions écologiques, éthiques, solidaires ou sociales. En optant pour ce type d’investissement, vous pouvez soutenir des entrepreneurs qui partagent vos valeurs et œuvrent activement pour un monde meilleur.
Bénéficier d’un dispositif fiscal attractif
L’État a mis en place des mesures fiscales incitatives destinées aux particuliers désireux d’investir dans des start-ups non cotées.
Les investissements en capital dans des start-ups bénéficient d’une réduction de l’impôt sur le revenu (IR), dans la limite d’un certain montant et selon les conditions fixées par la loi. Des dispositifs similaires existent également pour les détenteurs de l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI). De plus, les gains réalisés lors de la vente des parts détenues peuvent être exonérés d’impôts sous certaines conditions.
En somme, investir dans des start-ups en tant que particulier peut être une stratégie d’investissement judicieuse, offrant à la fois des opportunités de rendement élevé, la possibilité de soutenir des projets innovants et un certain nombre d’avantages fiscaux. Que vous souhaitiez diversifier votre portefeuille, participer à l’innovation ou investir dans des causes qui vous tiennent à cœur, l’investissement dans des start-ups via le crowdfunding vous ouvre de nouvelles perspectives financières et sociales passionnantes. N’oubliez pas de bien vous informer et de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions d’investissement importantes.
